수취인 이름이 공급업체와 다릅니다. 어떻게 해야 할까요?

수취인 명칭이 공급업체의 등록 명칭과 다르다는 것은 확인할 이유이지 사기의 증거가 아닙니다. 먼저 철자나 번역 차이일 가능성을 배제하세요. 수취인이 실제로 다른 당사자라면 그것이 무엇인지 파악하고, 판매자의 승인을 서면으로 받고, 지급 전에 이미 신뢰하는 경로로 은행 정보를 확인하세요.

한 회사의 영업허가증과 견적서를 받았는데 은행 정보는 다른 사람 명의입니다. 이럴 때 도움이 되지 않는 두 반응이 나옵니다. 사기의 증거로 단정하거나, ’중국에서는 원래 그렇다’며 그냥 진행하는 것입니다.

명칭이 다르면 별도 무역회사, 권한을 부여받은 대리인, 개인사업 경영자 또는 승인받지 않은 지급 지시일 수 있습니다. 이 가이드는 당사자를 식별하고 지급 전에 요청할 증거를 설명합니다.

다른 철자라면 같은 회사인가요?

수취인을 제3자로 취급하기 전에 두 명칭이 같은 사업자를 다르게 쓴 것인지 확인하세요. 본토 등록 명칭은 중국어지만 은행에 표시되는 예금주명은 영문 번역, 약칭 또는 음역일 수 있습니다. 은행 기록의 예금주명이 등록 실체와 어떻게 대응하는지 공급업체에 묻고, 예금주명과 계좌번호를 허가증의 사업자에 연결하는 은행 발급 증거를 요청하세요. 실제로 별개 실체이거나 대응 관계를 입증할 수 없을 때 아래 유형이 적용됩니다. 이는 비교 절차이지 계좌를 인증하는 절차는 아닙니다.

이유가 무엇이든 적용되는 원칙은 무엇인가요?

예상하지 못한 수취인이나 은행 정보 변경이 있으면 멈추세요. 이미 알고 있던 전화번호처럼 변경 요청과 독립적으로 확보한 연락 수단으로 검증하세요. 서명된 문서가 첨부되어 있거나 평소 공급업체 이메일에서 온 것처럼 보여도 마찬가지입니다. 지급 압력 때문에 확인을 생략하지 마세요. IC3.

은행 정보는 이메일뿐 아니라 계약서나 견적송장에도 기재해야 합니다. 이것이 정보를 진짜로 만들지는 않지만 이후 변경을 판단할 기준이 됩니다.

홍콩 회사가 대금을 받는다면 어떻게 해야 하나요?

홍콩 회사는 본토 공급업체의 판매자, 계열사 또는 승인된 수금 당사자가 적법하게 될 수 있으며, 이는 부분적으로 중국 본토가 무역 대금 수취에 외환 규정을 적용하기 때문입니다. SAFE. 질문은 다른 수취인의 경우와 같습니다. 이번 주문에서 어떤 역할인지, 판매자가 귀하가 진위를 확인할 수 있는 문서로 그곳에 대한 지급을 승인했는지, 그곳에 지급하면 구매자의 의무가 이행된다고 계약에 명시되어 있는지입니다. 공통 이사, 비슷한 그룹명, 같은 주소만으로 그 관계가 입증되지는 않습니다. 홍콩 회사가 대금을 받는 경우 가이드에서 홍콩 회사등기처에서 회사를 확인하는 방법과 요청할 자료를 설명합니다.

무역회사나 수출 서비스 회사가 대금을 받는다면 어떻게 해야 하나요?

가능한 이유

공장은 특정 수출 업무를 무역회사나 수출 서비스 회사에 맡길 수 있습니다. 범위는 약정에 따라 다릅니다. SAFE는 서비스 기업이 자기 명의로 수출하고 자금을 받는 대리 모델과, 직접 수금하지 않고 고객을 돕는 서비스 모델을 구별합니다. 모든 수출 대리업체가 계약상 판매자이자 승인된 수금 주체이자 세금 환급 대리인이라고 생각하지 마세요. 이번 주문의 계약과 실제 서류를 확인하세요. SAFE 안내.

구매자는 제품과 가격을 공장과 협의하다가 서류와 은행 계좌가 처음 듣는 회사 명의인 상황을 만날 수 있습니다. 대리 구조는 공장 규모나 ’보통 그렇다’는 말이 아니라 문서와 실제 역할에 따라 판단해야 합니다.

2025년에 개정되어 2026년 3월 1일부터 시행된 중국 대외무역법은 대외무역경영자가 경영 범위 내에서 위탁 업무를 처리하도록 허용합니다. 일반적인 대외무역경영자 신고는 2022년에 폐지되었지만(MOFCOM), 거래별 세관·외환·허가 요건은 여전히 적용될 수 있습니다. 상품과 대리인의 실제 역할에 맞는 요건을 확인하세요. 경영 범위 문구만으로 필요한 허가를 모두 갖췄다고 입증되지는 않습니다. 현행법.

확인이 필요한 질문

• 공장이 대리업체의 전체 중국어 등록 명칭과 USCC를 제공할 수 있나요? 그 사업자가 은행 정보의 예금주명과 대응하나요? 은행에 영문 예금주명이 표시될 수 있으므로 다른 언어라는 이유로 불일치로 보지 말고 대응 관계를 요청하세요.
• 계약상 판매자는 누구인가요? 진짜 대리 관계라고 대리업체가 판매자일 필요는 없습니다. 중요한 것은 계약이 판매자와 수취인을 명시하고 납품·품질·환불 의무를 누가 지는지, 공장·무역회사 중 한쪽 또는 양쪽에 집행 가능한 권리가 있는지 분명히 하는 것입니다.
• 독립적으로 확보한 경로로 대리업체의 권한 있는 대표자에게 연락할 수 있나요? 그 대표자의 확인을 독립적인 방식으로 받으세요. 대리업체에 접근하는 유일한 경로가 공장 직원이라면 해소해야 할 확인 공백입니다.

요청할 자료

• 대리업체의 영업허가증. 별개 사업자로 식별하고 등기 기록과 대조할 수 있습니다.
• 공장과 대리업체 간 대리 계약, 또는 적어도 이번 주문에서 대리업체의 역할을 명시한 공장의 날인 서신. 공장 단독 서신은 공장의 주장을 보여줄 뿐 대리업체의 권한, 규정 준수 상태, 은행 약정을 그 자체로 입증하지는 않으므로 다른 서류와 함께 읽으세요.
• 수취인을 명시하고 은행 정보와 일치하며 납품·품질·환불 의무의 주체가 명확한 계약서 또는 PI.

개인 은행 계좌로 지급하라는 요청을 받으면 어떻게 해야 하나요?

가능한 이유

등록된 개체공상호나 아주 작은 작업장은 경영자의 계좌를 사용할 수 있습니다. 일부 영업 직원은 자기 계좌로 지급을 요청합니다. 개인 앞으로 보내라는 요청 중에는 공급업체가 보낸 것이 아닌 경우도 있습니다.

계약상 판매자가 유한회사인데 개인 앞으로 지급하라고 하면 멈추고 개인의 역할, 회사의 승인, 해당 목적의 대금을 그 계좌가 수령할 수 있는지 확인하세요. 법정대표인이라는 사실만으로 지급 수령 권한이 생기는 것은 아닙니다. 등록 개인사업자라면 경영자 명의 계좌가 관련될 수 있지만 이름 일치만으로 충분하지 않습니다. 본토 규정에는 요건을 갖춘 개인사업, 국경 간 전자상거래, 시장조달 무역의 수취 경로가 정해져 있습니다. 해당 경로와 은행 요건을 확인하세요. SAFE 개인 외환 안내, 사업 결제 계좌.

확인이 필요한 질문

• 허가증은 유한회사이고 예금주는 개인입니다. 회사가 제시한 이유는 무엇이며 문서화하고 독립적으로 확인할 수 있나요?
• 예금주 이름이 가진 서류 어디에도 나오지 않습니다.
• ‘은행 문제’, ‘세금 문제’, ’회사 계좌 감사 중’이라는 설명이 붙습니다. 이런 설명만으로 어느 쪽 결론도 낼 수 없으며 회사 자체의 서면 승인과 대조해 검증해야 합니다.
• 이전에 받은 법인 은행 정보를 대체하는 요청입니다. 가이드 첫머리의 원칙을 적용하세요.

요청할 자료

허가증이 개체공상호의 것이고 예금주가 등록 경영자라면 허가증, 신원 일치, 계좌의 사업 목적에 관한 증거를 요청하고 계약에 수취인을 적으세요. 회사 허가증이라면 이번 주문에서 개인을 수취인으로 승인하는 회사의 서면 수권, 독립 경로의 확인, 검증 가능한 설명을 요청하세요. 적절한 답변이 없으면 해결될 때까지 여기서 절차를 멈춥니다.

일관된 증거로 무엇을 입증할 수 있나요?

유형이 무엇이든 질문은 하나입니다. 공급업체가 은행 정보를 보낸 메시지가 아닌 다른 출처의 자료로 허가증 사업자와 은행 정보의 사업자 관계를 보여줄 수 있는지, 그리고 판매자가 이번 주문에서 그 사업자에게 지급하도록 승인했는지입니다.

일치하는 기록은 신원과 설명된 관계의 불확실성을 줄일 수 있지만, 지급 지시의 진위, 주장하는 계좌 지배 관계, 납품까지 입증하지는 않습니다. 미해결 차이를 명확히 남기고 독립적인 지급 확인을 마친 뒤 진행 여부를 판단하세요.

회사 등기 조회는 은행 계좌 확인이 아닙니다. 예정 송금에서 쓸 수 있는 수취인·계좌 확인을 은행에 묻고, 판매자가 제공한 은행 서류는 독립적으로 진위를 확인하세요. 이런 확인에도 한계가 있을 수 있으며 납품이나 자금 회수를 보장하지 않습니다.

이 가이드에서 다루지 않는 내용

이 가이드는 수취인이 누구인지, 공급업체와 어떤 관계인지 파악하는 방법을 다룹니다. 계좌 소유자나 운영자를 확인하지 않으며 지급 조건, 신용장, 에스크로는 다루지 않습니다. 잘못 송금한 자금을 회수하는 조언이 아니며 제조나 출하 여부도 판단하지 않습니다. 법률 자문이 아닙니다.

중국 본토 기업의 등기 기록을 먼저 보려면 영문명, 중국어 명칭 또는 USCC로 영어로 조회하세요. 검색은 무료이며, 등기 및 집행 기록을 담은 전체 영문 보고서는 유료입니다.

서로 맞지 않는 허가증, 견적서, 은행 정보를 가지고 있고 본토 사업자를 등기 기록과 확인한 뒤 수취인과 비교하고 싶다면 확인을 신청할 수 있습니다.