บริษัทฮ่องกงเป็นผู้รับเงินของฉัน เป็นเรื่องปกติหรือไม่?
เนื้อหาในหน้านี้
คุณกำลังซื้อจากโรงงานในกวางตุ้งหรือเจ้อเจียง ใบอนุญาตเป็นชื่อบริษัทหนึ่ง แต่ข้อมูลธนาคารเป็นบริษัทฮ่องกงอีกชื่อ พนักงานขายบอกว่าเป็นเรื่องปกติ
บริษัทฮ่องกงอาจเป็นผู้ขายหรือผู้รับชำระที่ได้รับอำนาจสำหรับซัพพลายเออร์แผ่นดินใหญ่อย่างถูกต้องได้ แต่ที่ตั้งเพียงอย่างเดียวไม่ยืนยันว่าคำสั่งโอนเงินของคุณแท้ ก่อนจ่าย ให้ระบุตัวทุกฝ่าย บทบาทในคำสั่งซื้อนี้ และยืนยันคำสั่งชำระอย่างเป็นอิสระ คู่มือนี้อธิบายเหตุผลที่มีโครงสร้างนี้ วิธีตรวจว่าบริษัทฮ่องกงรายนี้เกี่ยวกับซัพพลายเออร์ของคุณหรือไม่ และสถานการณ์ที่ควรพักการจ่าย
ทำไมผู้ส่งออกแผ่นดินใหญ่จึงใช้บริษัทฮ่องกง
มีสองเหตุผลที่ควรเข้าใจ เพราะช่วยกำหนดสิ่งที่ต้องขอ
เหตุผลแรกคือเงินตราต่างประเทศ จีนแผ่นดินใหญ่ใช้กฎเงินตราต่างประเทศกับรายรับจากการค้า เงินส่งออกอาจเก็บในบัญชีเงินตราต่างประเทศที่เข้าเกณฑ์หรือแปลงเป็นหยวน การตรวจของธนาคารและเอกสารขึ้นกับธุรกรรมและกฎที่ใช้ ฮ่องกงไม่มีการควบคุมเงินตราต่างประเทศ แต่ธนาคารยังต้องตรวจสอบลูกค้าและติดตามธุรกรรม บัญชีฮ่องกงจึงไม่ใช่ทางเลี่ยงการตรวจการปฏิบัติตามกฎ SAFE, กฎหมายพื้นฐานฮ่องกง, HKMA
เหตุผลที่สองคือโครงสร้างกลุ่ม บริษัทฮ่องกงอาจซื้อและขายต่อ ทำสัญญากับผู้ซื้อในฐานะผู้ขาย หรือรับเงินตามหนังสือให้อำนาจแยกกัน สิ่งเหล่านี้ต่างกัน ต้องระบุผู้ขาย ผู้ผลิต และผู้รับเงินจริงในเอกสาร อย่าอนุมานบทบาทจากชื่อกลุ่มหรือคำอธิบายพนักงานขาย การจดตั้งบริษัทอย่างเดียวไม่ได้ยืนยันว่าโครงสร้างจ่ายเงินเฉพาะรายการได้รับอนุญาตหรือสอดคล้องกฎ
คำว่า “ปกติ” บอกอะไรได้และไม่ได้
การที่โครงสร้างอาจถูกต้องได้ บอกเพียงว่าผู้รับเงินฮ่องกงไม่ใช่สัญญาณผิดปกติในตัวเอง ไม่ได้บอกว่าบริษัทฮ่องกงรายนี้เกี่ยวกับซัพพลายเออร์รายนี้ หรือได้รับอำนาจรับเงินรายการนี้ ใครที่ตั้งบริษัทฮ่องกงก็ใช้โครงสร้างเดียวกันได้ และบริษัทที่จดทะเบียนเป็นหน่วยธุรกิจทางกฎหมายจริง ไม่ว่าใครตั้งหรือเพื่ออะไร
คำถามจึงไม่ใช่ “บริษัทฮ่องกงรับเงินเป็นเรื่องปกติหรือไม่” แต่เป็น “บริษัทฮ่องกงนี้เกี่ยวกับซัพพลายเออร์แผ่นดินใหญ่รายนี้หรือไม่ และเป็นฝ่ายที่ผู้ขายอนุญาตสำหรับคำสั่งซื้อนี้หรือไม่” ต้องมีเอกสารและการยืนยันอิสระ
วิธีตรวจความเชื่อมโยง
ค้นทะเบียนบริษัทฮ่องกง
ใช้ e-Services Portal ทางการของกรมทะเบียนบริษัท ค้นด้วยชื่อจดทะเบียนตรงตัว การค้นชื่อและดัชนีเอกสารไม่มีค่าใช้จ่าย แต่รายงานละเอียดและภาพเอกสารอาจเสียเงิน ตั้งแต่ 27 ธันวาคม 2023 หมายเลขทะเบียนธุรกิจ (BRN) เป็นตัวระบุหลักของทะเบียน หากเอกสารเก่าใช้หมายเลข CR เดิม ให้ใช้ฟังก์ชัน CR No./BRN Mapping เพื่อเทียบรหัส ค่าค้นข้อมูล, คำแนะนำ UBI
ค้นด้วยชื่ออังกฤษหรือชื่อจีนตัวเต็มที่จดทะเบียน การค้นด้วยจีนตัวย่อแล้วไม่พบไม่ได้หมายความว่าบริษัทไม่มีอยู่ ยืนยันว่ามีบริษัทชื่อตรงกัน มีสถานะดำรงอยู่ไม่ใช่เลิกแล้ว และบันทึกวันก่อตั้ง ค่าธรรมเนียมและหน้าจอเปลี่ยนได้ ให้ยึดหน้าทางการ
บริษัทฮ่องกงอาจมีชื่ออังกฤษ ชื่อจีน หรือทั้งสอง ให้เทียบเฉพาะชื่อที่จดจริง ที่อยู่สำนักงานจดทะเบียนอาจมาจากผู้ให้บริการบริษัท จึงไม่ยืนยันว่าสถานที่ทำงานของพนักงานหรือโรงงานอยู่ที่นั่น ชื่อบริษัท, กิจกรรมบริการบริษัท
อ่านข้อมูลที่ยื่นและวันที่ข้อมูลนั้นกล่าวถึง
ขอรายการยื่นที่เกี่ยวข้องและตรวจวันที่อ้างอิง สำหรับบริษัทเอกชนท้องถิ่น Annual Return บันทึกรายละเอียด ณ วันที่รายงาน บริษัทใหม่อาจยังไม่ถึงกำหนดยื่นครั้งแรก ตรวจรายการที่ยื่นภายหลังเมื่อเกี่ยวข้อง ข้อมูลสาธารณะอาจปกป้องหรือแสดงข้อมูลส่วนบุคคลเพียงบางส่วน และข้อมูลผู้ถือหุ้นไม่ควรถูกถือว่าเป็นรายการผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงขั้นสุดท้ายครบทั้งหมด รายงานประจำปี, ข้อมูลที่คุ้มครอง, ทะเบียนผู้มีอำนาจควบคุมที่สำคัญ
เลขานุการบริษัทที่ระบุในรายการยื่นเป็นบทบาทบริการ ไม่ใช่การระบุว่าใครควบคุมบริษัท
เทียบบุคคลและผู้ถือหุ้น
นำกรรมการและผู้ถือหุ้นในเอกสารยื่นมาเทียบกับผู้แทนโดยชอบด้วยกฎหมาย และผู้ถือหุ้นของธุรกิจแผ่นดินใหญ่หากหาได้
ความเป็นเจ้าของที่ตรวจยืนยันอย่างเป็นอิสระช่วยสนับสนุนความสัมพันธ์ที่อ้างได้ แต่ชื่อบุคคลตรงกัน กรรมการร่วม ชื่อกลุ่มคล้าย หรือที่อยู่เดียวกัน ไม่ได้พิสูจน์ความเป็นเจ้าของร่วม หรืออำนาจรับเงินนี้ หากผู้ถือหุ้นเป็นบริษัท ให้เทียบตัวตนทางกฎหมายและรายละเอียดทะเบียนให้ตรง ใช้เว็บไซต์ แคตตาล็อก และใบแจ้งหนี้เก่าเป็นบริบทประกอบ ไม่ใช่หลักฐานอิสระของอำนาจรับเงินปัจจุบัน
มีข้อควรระวังสองอย่าง ชื่อที่เขียนด้วยอักษรโรมันอาจซ้ำกัน และข้อมูลสาธารณะมีข้อมูลตัวบุคคลไม่ครบ การตรงชื่อจึงเป็นเบาะแสให้ถามต่อ ไม่ใช่ข้อยืนยัน กรรมการมืออาชีพหรือกรรมการที่ถือชื่อแทนอาจทำงานให้บริษัทที่ไม่เกี่ยวกัน การมีกรรมการร่วมจึงสอดคล้องกับความเป็นไปได้ว่ามีความสัมพันธ์ แต่ไม่ได้ยืนยัน หากผู้ถือหุ้นนิติบุคคลเป็นผู้ถือแทนหรือบริษัทต่างเขตอำนาจ ห่วงโซ่ความสัมพันธ์ยังไม่ได้ถูกหักล้างหรือยืนยันครบ ขอคำอธิบายและเอกสารจากซัพพลายเออร์
หาบริษัทฮ่องกงในสื่อของซัพพลายเออร์เอง
บริษัทรับเงินฮ่องกงที่ใช้งานมานานมักปรากฏในเว็บไซต์ แคตตาล็อก ใบแจ้งหนี้ก่อนหน้า PI และสัญญา การพบเป็นเพียงบริบทประกอบ เพราะเว็บไซต์และเอกสารเก่าอาจคัดลอก ล้าสมัย หรือแก้ไขได้ หากพบเฉพาะในข้อมูลธนาคารแต่ไม่มีในสิ่งที่ผู้ขายเผยแพร่ ให้ถาม ไม่ใช่สรุปจากเรื่องนี้เพียงอย่างเดียว
ขอให้ระบุบทบาทเป็นลายลักษณ์อักษร
ขอให้ผู้ขายและผู้รับเงินที่เสนอทั้งคู่ยืนยันบทบาทในคำสั่งซื้อนี้เป็นหนังสือ พร้อมชื่อทางกฎหมายเต็ม เลขคำสั่งซื้อหรือสัญญา และข้อมูลชำระที่อนุญาต สัญญาควรระบุว่าจ่ายให้ผู้รับที่กำหนดแล้วถือว่าผู้ซื้อชำระครบหน้าที่หรือไม่ และธุรกิจใดยังรับผิดเรื่องส่งมอบ คุณภาพ และคืนเงิน ยืนยันอำนาจของผู้ออกคำสั่งอย่างเป็นอิสระ ตรา หัวกระดาษ หรืออีเมลตอบจากโดเมนบริษัทอย่างเดียวไม่พอ
หากบริษัทฮ่องกงเป็นผู้ขายเอง สัญญาควรระบุเช่นนั้น และระบุโรงงานแผ่นดินใหญ่เป็นผู้ผลิตหรือผู้จัดหา ไม่ใช่ผู้ขาย หากธุรกิจแผ่นดินใหญ่เป็นผู้ขายและฮ่องกงรับเงินแทน สัญญาต้องระบุโครงสร้างนั้น ทั้งสองแบบอาจถูกต้องได้ สิ่งสำคัญคือเอกสารต้องตรงกับความเป็นจริง
เมื่อใดควรพักการจ่าย
สถานการณ์ต่อไปนี้ควรชะลอจนคลี่คลาย
- ข้อมูลธนาคารเปลี่ยน การเปลี่ยนผู้รับหรือบัญชีที่ไม่คาดหมายเป็นเหตุให้พัก ยืนยันผ่านช่องทางที่จัดหาโดยอิสระจากคำขอ เช่น เบอร์ที่รู้จักอยู่แล้ว ทำเช่นนี้แม้มีเอกสารลงนามหรือดูเหมือนส่งจากอีเมลปกติของผู้ขาย อย่าให้แรงกดดันจ่ายเงินมาแทนการตรวจ คำแนะนำ FBI
- ถูกกดดันให้ข้ามการตรวจ ไม่ว่าให้เหตุผลอะไร ก็เป็นเหตุให้พัก
- ไม่มีเอกสารความสัมพันธ์ แม้ระบุตัวผู้รับได้ แต่อำนาจรับเงินยังไม่ยืนยันจนกว่าผู้ขายจะยืนยันในรูปแบบที่ตรวจความแท้ได้
- บริษัทฮ่องกงเพิ่งก่อตั้ง ถามว่าทำไมใช้ธุรกิจใหม่และตรวจบทบาทก่อนจ่าย
- ธนาคารผู้รับอยู่นอกฮ่องกง ตรวจเขตอำนาจของธนาคารและถามว่าทำไมต่างจากโครงสร้างที่คาด
- ชื่อคล้ายซัพพลายเออร์หรือบริษัทมีชื่อเสียงแต่ไม่ตรงกัน อย่าถือชื่อคล้ายว่าเป็นรายเดียวกัน เทียบชื่อจดทะเบียนและตัวระบุที่แน่นอน
การตรวจเหล่านี้ยืนยันอะไรได้
ข้อมูลสอดคล้องช่วยลดความไม่แน่นอนเกี่ยวกับตัวตนและความสัมพันธ์ที่อ้าง แต่ไม่ยืนยันว่าคำสั่งจ่ายแท้ บัญชีถูกควบคุมตามที่อ้าง หรือจะส่งสินค้า แสดงความต่างที่ยังไม่คลี่คลายไว้ และตรวจการจ่ายอย่างเป็นอิสระให้ครบก่อนตัดสินใจไปต่อ
การค้นทะเบียนบริษัทไม่ใช่การยืนยันบัญชี ถามธนาคารว่าการโอนนี้มีการตรวจผู้รับเงินหรือบัญชีแบบใด และยืนยันความแท้ของเอกสารธนาคารจากผู้ขายอย่างเป็นอิสระ การตรวจมีข้อจำกัดและไม่รับประกันการส่งมอบหรือเรียกเงินคืน
สิ่งที่คู่มือนี้ไม่ครอบคลุม
คู่มือนี้ระบุตัวบริษัทรับเงินฮ่องกงและความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์แผ่นดินใหญ่ตามที่อธิบาย ไม่ครอบคลุมผู้ควบคุมบัญชีธนาคารของบริษัทฮ่องกงหรือผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงเกินข้อมูลสาธารณะ ไม่ครอบคลุมกฎหมายสัญญาฮ่องกง ภาษีในเขตอำนาจของคุณเมื่อจ่ายบริษัทฮ่องกง หรือเครื่องมือชำระ เช่น เลตเตอร์ออฟเครดิต ไม่ตอบว่าจะผลิตหรือส่งสินค้าจริงหรือไม่ และไม่ใช่คำปรึกษากฎหมาย
หากต้องการตรวจธุรกิจแผ่นดินใหญ่ที่อยู่ในเอกสารของซัพพลายเออร์กับทะเบียน เทียบผู้รับเงิน และรายงานประเด็นค้างตามจริง คุณสามารถ เริ่มการตรวจสอบด้วยเอกสารที่มีได้